Во что вкладывают деньги самые богатые люди мира

Сверхбогатые люди живут в другом мире, и их стратегии инвестирования значительно отличаются от портфеля среднего инвестора. CNBC рассказал, куда вкладывают свои деньги самые богатые люди мира.

“Хотя официального порога не существует, центимиллионеры, или люди с общим чистым капиталом более $100 миллионов, – это хороший ориентир для вступления в “0,001%”, клуб экстраординарной элиты”, – заметил Кевин Тенг, генеральный директор Wrise Wealth Management Singapore, компании по управлению состоянием сверхсостоятельных людей.

По данным компании Wrise, в мире насчитывается около 28 420 центимиллионеров, которые в основном сосредоточены в Нью-Йорке, Лос-Анджелесе, Лондоне и Пекине.

“Эти города могут похвастаться развитой финансовой инфраструктурой, яркими предпринимательскими экосистемами и прибыльными рынками недвижимости, что делает их привлекательными для ультрабогатых людей”, – уточнил он. По его словам, эта демографическая группа, которая “олицетворяет экстремальное богатство”, избирательна в вопросах инвестиций.

По теме: Какой бизнес выбрать, чтобы заработать миллиард

Они не вкладывают деньги в “быстрое обогащение” и неликвидные проекты. Они не занимаются публичными акциями.

“На самом деле они даже не инвестируют в криптовалюты, хотите верьте хотите нет, – сказал Сальваторе Бушеми, генеральный директор Dandrew Partners, частного семейного инвестиционного офиса. – Они стремятся сохранить свое наследие и богатство”.

1. Недвижимость

По словам Бушеми, в портфелях центимиллионеров часто встречаются “очень сильные, стабильные объекты недвижимости”. Эти состоятельные люди тяготеют к “трофейным активам” класса А или объектам инвестиционного класса, которые, как правило, были построены в течение последних 15 лет.

Майкл Зонненфельдт, основатель и председатель Tiger 21 – сети предпринимателей и инвесторов со сверхвысоким уровнем благосостояния – рассказал, что инвестиции в недвижимость обычно составляют 27% портфеля этих людей.

2. Семейные офисы

Деньги людей с таким богатством обычно управляются отдельными семейными офисами, которые занимаются всем, в том числе их наследством, счетами за дом, кредитными картами, семейными расходами и прочим.

“У этих семейных офисов часто есть фонды для благотворительных организаций и венчурные фонды, которые инвестируют в быстрорастущие стартапы”, – пояснил Эндрю Амойлс, специалист глобальной аналитической компании New World Wealth.

С 2019 года количество семейных офисов в мире увеличилось в три раза и в прошлом году достигло 4500 по всему миру, а объем активов под управлением оценивается в $6 триллионов.

3. Альтернативные инвестиции

По словам Бушеми, состоятельные люди среди прочего рассматривают возможность покупки долей в профессиональных спортивных командах.

“Это очень, очень изолированная группа. Чтобы попасть в нее, требуется гораздо больше, чем просто деньги”, – подчеркнул он.

Эксклюзивность, говорит Бушеми, – главная привлекательная черта, поскольку богачи хотят общаться с людьми аналогичного статуса. Для таких людей владение долей в спортивной команде – способ узаконить свой статус.

“В Соединенных Штатах при покупке команды NFL вам присваивают рыцарское звание”, – конкретизировал он. Например, как американский бизнесмен и миллиардер Джерри Джонс купил команду Dallas Cowboys в 1989 году.

Тенг утверждает, что эти люди уделяют больше внимания инвестициям с фиксированным доходом, частным кредитам и альтернативным инвестициям. По его словам, частное кредитование набирает обороты, поскольку инвесторы ищут источники доходности за пределами обычных рынков.

“Эта тенденция отражает растущий аппетит к нетрадиционным активам, которые предлагают уникальные профили риска и доходности”, – резюмировал Тенг заметив, что альтернативные инвестиции включают венчурный капитал, частные инвестиции и реальные активы.