Налоговые скидки для пожилых в Нью-Йорке: как их получить и почему это сложнее, чем кажется

Пожилые люди раскрывают свои финансовые дела в муниципалитетах по всему штату Нью-Йорк в отчаянной попытке доказать, что их доходы достаточно низки, чтобы претендовать на налоговую льготу до 50%. Для многих бумаги в их папках недостаточно хороши. Оценщики отправляют людей домой, иногда два или три раза, чтобы откопать налоговую декларацию за правильный год или отчеты IRA, или длинный список других документов, сообщает Syracuse.

В среду, 23 февраля, одна женщина даже подняла стопку квитанций на лекарства, отпускаемые по рецепту, в коридоре муниципалитета Клэя. Невозмещенные медицинские расходы могут быть использованы для уменьшения вашего дохода. Это поможет вам претендовать на более высокие льготы по налогу на имущество.

Однако примерно через 20 минут просмотра записей женщине отказали, потому что в ее налоговой декларации говорилось, что у нее есть доход от IRA, которого, по ее словам, у нее нет.

Штат Нью-Йорк уже давно подвергается критике за создание программ налоговых льгот на недвижимость, которые приносят больше горя, чем облегчения. Но особенно расстраивает освобождение от налога для пожилых людей с низким доходом, говорят оценщики.

По теме: Защиту получат сквотеры и неплательщики: в Нью-Йорке предлагают опасный закон про запрет выселений

Большинство людей даже не знают, что он существует. Почти никто не понимает, как получить ее, как часто подавать заявку или что это не Enhanced STAR.

Освобождение предоставляется со списком из 14 различных документов, удостоверяющих личность и подтверждающих доход. Пределы дохода в каждом муниципалитете разные, и в одних городах пособия предоставляются по скользящей шкале, а в других нет.

Кто имеет право

Экономия может составить более 1000 долларов для домов скромных размеров в штате с одними из самых высоких налогов на недвижимость в стране. По данным налогового департамента штата, около 160 000 человек имеют освобождение.

Женщина из Клэя и другие спешат уложиться в крайний срок 1 марта, чтобы претендовать на льготу по налогу на недвижимость, предназначенную для людей, которые зарабатывают менее 37 400 долларов в год.

Каждый человек, подходивший к стойке, начинал с фразы вроде «Я не знаю, есть ли у меня нужные документы».

Enhanced STAR — это государственная программа налоговых льгот для людей старше 65 лет. Домовладельцы подают заявку только один раз.

Enhanced STAR также требует всего один документ — налоговую декларацию. Эта программа находится в ведении налогового департамента штата, который может ежегодно проверять изменения в доходах по налоговым декларациям.

Освобождение для пожилых людей обрабатывается городскими заседателями. У них нет такой информации. Вместо этого, чтобы получить освобождение для пожилых граждан, домовладельцы должны каждый год стоять в очереди и доказывать оценщику, что их доходы достаточно низки, чтобы соответствовать требованиям. Он применяется к школьным налогам, а также к окружным, городским, поселковым и деревенским налогам на имущество.

Разница между двумя программами

Разница между двумя программами уходит далеко в историю сложной попытки Нью-Йорка снизить налоги, фактически не снижая налогов.

Штат Нью-Йорк учитывает только налогооблагаемый доход при предоставлении льгот по программе Enhanced STAR. У этой программы более высокие лимиты дохода, – 92 000 долларов в этом году. Расходы поглощаются мощью всего государственного бюджета.

Что касается освобождения от налога для пожилых людей, штат разрешает каждому муниципалитету в северной части штата Нью-Йорк устанавливать максимальный предел дохода в диапазоне от 3000 до 29 000 долларов США для получения 50-процентной скидки на налог на имущество. Муниципалитеты также имеют возможность снизить процентную ставку для людей, зарабатывающих от 29 000 до 37 400 долларов.

Местное освобождение от пенсионного возраста засчитывает как налогооблагаемый, так и необлагаемый налогом доход в счет пособий.

Цель состоит в том, чтобы убедиться, что кто-то со значительным инвестиционным доходом, защищенным от налогов, не получит налоговых льгот, продемонстрировав достаточно небольшой налогооблагаемый доход. Скидка для пожилых людей поглощается другими жителями города, поэтому у городских властей есть дополнительный стимул следить за тем, чтобы помощь поступала только тем, кто в ней действительно нуждается.

Ассоциация оценщиков штата Нью-Йорк ничего не знает

Чтобы еще больше запутать жителей в этом году, губернатор Нью-Йорка Кэти Хокул подписала распоряжение, позволяющее городам решать, хотят ли они позволить домовладельцам пропустить в этом году заявку на освобождение и просто продлить прошлогоднее пособие, чтобы не посещать муниципалитеты во время карантина.

Бывший губернатор Нью-Йорка Эндрю Куомо издал аналогичный указ в 2021 году, но не дал городам выбора.

Нет единого места, где можно узнать, какие города решили отказаться от заявок на продление. Штат за этим не следит. По словам исполнительного директора Уоррена Уиллера, Ассоциация оценщиков штата Нью-Йорк ничего не знает.

Единственный способ узнать это позвонить городскому налоговому эксперту. В округе Онондага городской совет Манлиуса принял местный закон об отклонении заявки в этом году. В Клэйе этого не сделали.

По теме: Хокул хочет изменить программу доступного жилья в Нью-Йорке: что она предлагает

Оценщик Клэя Роб Бик сказал, что около двух третей людей, которые соответствуют требованиям, уже подали заявки, когда Хокул издала распоряжение в декабре.

Бик был одним из двух штатных сотрудников, помогавших 23 февраля людям в очереди подавать заявления на освобождение для пожилых людей от налога, а также на то, что он называет «лавкой сладостей» других освобождений, и все они должны были быть поданы к концу рабочего дня во вторник.

В Нью-Йорке также разрешены сниженные взносы для ветеранов, людей с ограниченными возможностями, владельцев сельскохозяйственных земель и священнослужителей. Каждая программа имеет различные приложения и квалификации.

В октябре город начинает уведомлять людей о том, что им необходимо подать заявление до 1 марта. Звонят пенсионерам, которые не подали заявки к февралю. Но каждый год очереди начинают формироваться за несколько дней до дедлайна.

В офисе работают всего 3 человека, обрабатывая данные 19 000 участков

«Вы были бы удивлены, узнав, сколько людей не знают, какое у них освобождение, — сказал он.— У столь многих пожилых людей нет семьи в этом районе, чтобы помочь им, поэтому мы делаем все возможное, чтобы помочь им в этом процессе».

Иногда им приходится звонить своим детям или финансовым консультантам за разъяснениями.

По словам Бика, около 1600 человек имеют льготы по старости или инвалидности, но они имеют такие же строгие правила для подачи заявки.

Бриджит Галлахер, учительница из Саратога-Спрингс, на этой неделе во время школьных каникул поехала в Клэй, чтобы помочь своей 79-летней матери просмотреть ее записи. Ее мать дважды отправляли домой за дополнительной информацией, и она была расстроена.

Галлахер наблюдала, как клерк пролистывает личные документы, чтобы удостовериться, что ее мать не зарабатывает больше 37 400 долларов в год. Её отец умер. У ее матери достаточно дохода, чтобы оплатить счет за электричество, телефон и машину. Галлахер сказала, что она устроила небольшую сцену.

«Это самые старые жители нашего города, — сказала она.— Это льготы, которые они заслужили».

В Нью-Йорке больше льгот по налогу на имущество, чем в любом другом штате

Эта льгота дает матери Галлахер право на 50-процентную скидку в оценке ее дома в размере 133 500 долларов. Согласно ее налоговому счету, это означает экономию около 1600 долларов на налогах. Согласно документам, с добавлением пособия Enhanced STAR она выплачивает всего 14 долларов налогов вместо примерно 3300 долларов.

В конце концов, мать Галлахер получила освобождение. Стресс от этого также привел ее в кабинет врача.

По словам Уилера, самое очевидное решение этой путаницы — избавиться от исключения. Но никто не выступает за отмену налоговых льгот, из-за которых пожилые люди могли бы оставаться в собственных домах.

Другое решение, говорит Бик, состоит в том, чтобы государство брало на себя налоговые льготы, требующие подтверждения дохода. По его словам, это избавляет города от необходимости запуска программы социальных услуг.

«В Нью-Йорке больше льгот по налогу на имущество, чем в любом другом штате, потому что штат отказывается от тонкой настройки процесса налогообложения собственности и вместо этого продолжает накладывать пластырь на этот процесс, добавляя льготы и, в последнее время, скидки, — сказал Бик.—Вы не можете делать одно и то же снова и снова и ожидать разных результатов».

Вот, что вам надо знать

В Нью-Йорке действуют всевозможные программы, снижающие налогооблагаемую стоимость имущества для людей, живущих в своих домах. Есть две важные программы для пожилых людей. Вот что вам нужно знать, чтобы получить Enhanced STAR и освобождение для пожилых людей с низким доходом.

Освобождение для пенсионеров с низким доходом:

Подавать заявление в городскую зачетную палату ежегодно до окончания рабочего дня 1 марта.

Для получения необходимо:

• быть в возрасте старше 65 лет;
• иметь собственный дом, являющийся вашим основным местом жительства;
• иметь низкий доход;
• подавать заявку каждый год.

Суммы различаются в каждом округе, городе, деревне и школьном округе и достигают 37 400 долларов в северной части штата Нью-Йорк. Позвоните в офис оценщика для получения информации об ограничениях дохода.

Также вам необходимо предоставить эти формы в муниципалитет:

• Декларация по федеральному подоходному налогу за 2020 год;
• подтверждение места жительства (водительские права или удостоверение личности государственного образца);
• копия договора доверительного управления, если имущество находится в доверительном управлении.

Любое из следующего применимо, даже если вы подаете налоговую декларацию:

• все 1099 для пенсионных пособий по социальному обеспечению;
• все декларации IRA на конец года, показывающие проценты, дивиденды и реализованный прирост капитала по состоянию на 31.12.20;
• W-2 для заработной платы;
• чистый доход от сельского хозяйства, аренды, бизнеса или профессиональной деятельности;
• доход от недвижимости или траста;
• прибыль от продаж и обменов;
• подтверждение дохода из любого другого источника, включая страхование по безработице, инвалидность ветеранов, компенсацию работникам, алименты и выигрыши в азартных играх;
• подтверждение невозмещенных медицинских расходов (их можно использовать для уменьшения вашего дохода в некоторых городах).

Enhanced STAR:

Для получения необходимо:

• быть в возрасте старше 65 лет;
• иметь собственный дом, являющийся вашим основным местом жительства;
• иметь доход не более 92 000 долларов США в 2022-23 налоговом году;
• если у вас есть Basic STAR и вы хотите подать заявку на освобождение в EnhancedSTAR, подайте заявку один раз в местном офисе оценщика до конца рабочего дня 1 марта;
• если вы новый домовладелец или у вас еще нет basic STAR, вы должны зарегистрироваться в налоговом управлении штата на странице tax.ny.gov/star.

Государство постепенно переводит всех домовладельцев на свою систему. Она работает как кредит на подоходный налог вместо освобождения от налога на имущество.

Вам нужно будет показать копии налоговых деклараций штата и федеральных налогов за 2020 год.

Номер телефона для вопросов STAR в налоговом управлении штата: 518-457-2036.

Что делать, если вам отказали?

Если вам отказали в освобождении и вы считаете, что должны его получить, вы можете подать иск в независимый орган в вашем городе в День жалоб. В большинстве городов слушания в День жалоб проводятся в четвертый вторник мая. Позвоните в офис оценщика, чтобы узнать дату.