У що вкладають гроші найбагатші люди світу

Надбагаті люди живуть в іншому світі, та їх стратегії інвестування Суттєво відрізняються від портфеля середнього інвестора. CNBC розповів, куди вкладають свої гроші найбагатші люди світу.

"Хоча офіційного порогу не існує, центимільйонери, або люди із загальним чистим капіталом понад $100 мільйонів, - це хороший орієнтир для вступу в "0,001%", клуб екстраординарної еліти", - зауважив Кевін Тенг, генеральний директор Wrise Wealth Management Singapore, компанії з управлінню станом надпроможних людей.

За даними компанії Wrise, у світі налічується близько 28 420 центимільйонерів, які в основному зосереджені у Нью-Йорку, Лос-Анджелесі, Лондоні та Пекіні.

"Ці міста можуть похвалитися розвиненою фінансовою інфраструктурою, яскравими підприємницькими екосистемами та прибутковими ринками нерухомості, що робить їх привабливими для ультрабагатих людей", - уточнив він. За його словами, ця демографічна група, яка "уособлює екстремальне багатство", є вибірковою в питаннях інвестицій.

За темою: Який бізнес вибрати, щоб заробити мільярд

Вони не вкладають гроші у “швидке збагачення” та неліквідні проекти. Вони не займаються громадськими акціями.

“Насправді вони навіть не інвестують у криптовалюти, хочете вірте, хочете ні, – сказав Сальваторе Бушемі, генеральний директор Dandrew Partners, приватного сімейного інвестиційного офісу. – Вони прагнуть зберегти свою спадщину та багатство”.

1. Нерухомість

За словами Бушемі, у портфелях центимільйонерів часто трапляються "дуже сильні, стабільні об'єкти нерухомості". Ці заможні люди тяжіють до "трофейних активів" класу А або об'єктів інвестиційного класу, які, як правило, були збудовані протягом останніх 15 років.

Майкл Зонненфельдт, засновник та голова Tiger 21 – мережі підприємців та інвесторів із надвисоким рівнем добробуту – розповів, що інвестиції в нерухомість зазвичай становлять 27% портфеля цих людей.

2. Сімейні офіси

Гроші людей з таким багатством зазвичай управляються окремими сімейними офісами, які займаються всім, у тому числі їх спадщиною, рахунками за будинок, кредитними картками, сімейними витратами та ін.

"У цих сімейних офісів часто є фонди для благодійних організацій і венчурні фонди, які інвестують у стартапи, що швидко ростуть", - пояснив Ендрю Амойлс, фахівець глобальної аналітичної компанії New World Wealth.

З 2019 року кількість сімейних офісів у світі збільшилася втричі і торік досягла 4500 у всьому світі, а обсяг активів під управлінням оцінюється у $6 трильйонів.

3. Альтернативні інвестиції

За словами Бушемі, заможні люди серед іншого розглядають можливість купівлі часток у професійних спортивних командах.

“Це дуже, дуже ізольована група. Щоб потрапити до неї, потрібно набагато більше, ніж просто гроші”, – наголосив він.

Ексклюзивність, каже Бушемі, – головна приваблива риса, оскільки багатії хочуть спілкуватись із людьми аналогічного статусу. Для таких людей володіння часткою у спортивній команді – спосіб узаконити свій статус.

"У Сполучених Штатах при покупці команди NFL вам надають лицарське звання", - конкретизував він. Наприклад, як американський бізнесмен та мільярдер Джеррі Джонс купив команду Dallas Cowboys у 1989 році.

Тенг стверджує, що ці люди приділяють більше уваги інвестиціям із фіксованим доходом, приватним кредитам та альтернативним інвестиціям. За його словами, приватне кредитування набирає обертів, оскільки інвестори шукають джерела доходності поза звичайними ринками.

"Ця тенденція відображає зростаючий апетит до нетрадиційних активів, які пропонують унікальні профілі ризику та прибутковості", - резюмував Тенг, зазначивши, що альтернативні інвестиції включають венчурний капітал, приватні інвестиції та реальні активи.